Phân tích báo cáo ngành ngân hàng

 Bài này tôi viết lại những nội dung chính dựa trên videos này
1. Những yếu tố chính ảnh hưởng đến Lợi nhuận của ngân hàng cần xem trong báo cáo tài chính
    - Thu nhập lãi thuần

    - Thu nhập từ hoạt động dịch vụ

    - Chi phí hoạt động

    - Chi phí dự phòng

2. Thu nhập lãi thuần

    Yếu tố ảnh hưởng đến thu nhập lãi thuần gồm NIM và Tăng trưởng tín dụng

    Tăng trưởng tín dụng có thể tính nhanh trong báo cáo bằng cách so sánh tăng trưởng của Cho vay khách hàng và Chứng khoán đầu tư, là 2 khoản chiếm tỉ trọng lớn

    NIM thì khá phức tạp, ta có thể nhìn sang CASA để tính

    CASA có thể tính nhanh bằng tỉ lệ tiền gửi không kỳ hạn chia cho tổng tiền gửi, ngân hàng có CASA càng cao, NIM càng cao

 3. Thu nhập từ hoạt động dịch vụ

    Chiếm tỉ lệ càng cao càng tốt, càng nhiều dịch vụ càng tốt, vì mảng này có tiềm năng tăng trưởng lớn, trong khi Lãi thuần bị hạn chế bởi tăng trưởng tín dụng

   

4. Chi phí dự phòng

Quan trọng vì nó đánh giá chất lượng tài sản, ảnh hưởng lớn đến Lợi nhuận 

Read More

Bạn không cần biết quá nhiều cổ phiếu để đầu tư thành công.

Ý tôi là nhiều về số lượng. 

Sở hữu cổ phiếu đầu tiên từ năm 2003 (OTC), chưa kể một thời gian đi nhầm sang con đường “phân tích kỹ thuật”, (tôi không dám chê các bạn dùng món này nhé). Số lượng cổ phiếu tôi từng sở hữu chắc cũng phải vài trăm cổ phiếu khác nhau. Cho đến một ngày, tôi phát hiện ra phần lớn số lãi tôi kiếm được đến từ một số rất ít cổ phiếu. Đó đều là những cổ phiếu tôi hiểu khá rõ hoạt động kinh doanh của họ và vì thế có xu thế nắm giữ dài hơn các cổ phiếu khác.

Khi phát hiện ra điều này tôi đã bắt đầu tìm hiểu và thay đổi phương pháp đầu tư. Đến bây giờ, phần lớn tài sản tôi gây dựng được đến từ thị trường chứng khoán, và gần 70% trong số đó chỉ đến từ 04 cổ phiếu mà thôi. 

Khi bạn hiểu sâu sắc về một vài cổ phiếu, có thể hiệu suất đầu tư của bạn sẽ cao hơn việc cố nắm thông tin cả trăm cổ phiếu. 

Tất nhiên chúng ta cũng không nên đóng khung vào chỉ vài cổ phiếu, hàng năm tôi vẫn tìm hiểu thêm những công ty mới. Khi chọn được những công ty ưa thích, tôi sẽ tìm hiểu kỹ hơn 2-3 công ty. Theo thời gian thì tầm hiểu biết của bạn ở mức sâu sẽ mở rộng dần. Tôi gọi đây là lãi kép về hiểu biết doanh nghiệp. 

Có rất nhiều cám dỗ về các cơ hội đầu tư hấp dẫn, nhất là trong hai năm vừa rồi. Số cơ hội lợi nhuận bằng lần nhiều khủng khiếp. Nhưng dù bạn có lỡ sóng ngành bất động sản cũng không phải là ngày tận thế. Chúng ta đã lỡ rất nhiều cơn sóng khác, và sẽ còn tiếp tục bỏ lỡ những cú tăng giá “kinh hoàng” trong tương lai.  Tôi vẫn sẽ luôn hài lòng về những khoản lợi nhuận “bình thường” và tương đối chắc chắn đến từ những doanh nghiệp mà tôi đã mất công tìm hiểu và theo dõi nhiều năm. 

Hy vọng sẽ có vài bạn thấy cách đầu tư này phù hợp.

Read More

Phân tích lợi nhuận ngân hàng

 Mình xin dùng chart để phân tích hai yếu tố chính ảnh hưởng đến tăng trưởng lợi nhuận của ngân hàng:

1. Tăng trưởng thu nhập lãi thuần: có hai yếu tố chính ảnh hưởng đến thu nhập lãi thuần là NIM và tăng trưởng tín dụng. Thường thì theo mình NIM rất khó để thay đổi ngày một ngày hai nên tăng trưởng tín dụng sẽ ảnh hưởng rất lớn đến thu nhập lãi thuần trong tương lai gần (trong khoản 1 năm). Dựa vào chart, mọi người có thể để ý thấy khi tăng trưởng tín dụng tăng/giảm thì một hai quý sau thu nhập lãi thuần sẽ tăng/giảm. Vì vậy, đây là yếu tố mọi người có thể chú ý khi phân tích về tăng trưởng thu nhập lãi thuần. 

2. Chi phí dự phòng: trong chart, mình sử dụng tạm tỷ lệ bao nợ xấu vì trong mục tăng trưởng cùng kỳ không có mục tăng trưởng cho chi phí dự phòng. Mục này thường rất dễ bị thay đổi do bị ảnh hưởng bởi ước lượng (“judgement”) của ban lãnh đạo ngân hàng cũng như đặc trưng khoản cho vay, nên mình sẽ không phân tích tại sao nó lại tăng hoặc giảm. Nhưng mình có thể cảm nhận chiến lược của ngân hàng trong hiện tại và thời gian gần sắp tới.

Từ hai yếu tố trên, mình sẽ phần nào đoán được lợi nhuận của ngân hàng sẽ tăng hay giảm trong những quý tiếp theo. 

Áp dụng thực tế:

1. Tăng trưởng tín dụng có xu hướng tăng và tỷ lệ bao nợ xấu (hay chi phí dự phòng) có xu hướng giảm như TPB hay TCB thì mình đoán có thể lợi nhuận sắp tới sẽ tăng (còn giá có tăng tiếp không thì mình không biết vì ngân hàng hoặc doanh nghiệp còn nhiều thủ thuật khác để làm ảnh hưởng đến lợi nhuận như thu nhập/chi phí khác như VJC, yếu tố này mình không thể dự đoán được);

2. Tăng trưởng tín dụng không tăng và tỷ lệ bao nợ xấu (hay chi phí dự phòng) có xu hướng tăng như VPB thì mình đoán có thể lợi nhuận sắp tới sẽ có xu hướng giảm (còn giá có giảm không thì như trên mình không biết :v)

3. Tăng trưởng tín dụng đi ngang và tỷ lệ bao nợ xấu (hay chi phí dự phòng) có xu hướng giảm như VCB thì mình đoán có thể lợi nhuận sắp tới sẽ có xu hướng tăng.

4. Tăng trưởng tín dụng giảm và tỷ lệ bao nợ xấu (hay chi phí dự phòng) có xu hướng tăng như ACB (tỷ lệ bao nợ xấu đang khá cao) thì mình đoán có thể lợi nhuận sắp tới sẽ có xu hướng giảm. Riêng ACB thì cũng hơi khó nói về xu hướng của chi phí dự phòng vì hiện tại đã khá cao và sắp tới có thể đi ngang hoặc giảm khi COVID đi qua nên lợi nhuận có thể sẽ đi ngang hoặc tăng.

Trên đây là chia sẻ những hiểu biết của bản thân mình, mong mọi người trong nhóm đóng góp hoặc thêm những yếu tố chính gì nữa để mình hoàn thiện thêm hoặc mọi người thấy hay thì mình sẽ viết bài giống vầy về ngành khác nữa (theo hiểu biết của mình). 

Cảm ơn mọi người.

Read More

Điểm ra vào lệnh theo Wykoff

 2. ST

Mọi người theo dõi các mã sau khi break sau đó hình thành các cây nến nhỏ với vol nhỏ. đặc biệt chú ý phiên T3 hàng về của cây break. đợi cầu vào xác nhận có thể tham gia mua mới hoặc gia tăng nếu đã có hàng.

MBS: mua sớm ở mũi tên đầu, chờ tín hiệu xác nhận có thể mua gia tăng

1.

Read More

42 KINH NGHIỆM GIAO DỊCH THỰC TẾ ( Part 2 )

 1. Mạo hiểm với ATC

Khẳng định rằng mình chỉ là cá bé nên không thể tao lập giá tham chiếu cho ngày hôm sau

Khi cp đến vùng giá hấp dẫn mình muốn mua tốt nhất không nên đợi hôm sau. Nếu bạn không đủ tiền để mua ATC thì hãy mua theo công thức: Q = Qo + q

Trong đó:

Q là số lượng cp cần mua

Qo là số lượng cp mua phiên ATC

q là số lượng cp còn lại mua ngày hôm sau

Qo > q rất nhiều

2. Chuyên gia không bằng gà son?

Thường mỗi nhà đầu tư đều có một nhận định riêng của mình cho thị trường, cổ phiếu mà mình đầu tư.

– 9 phần đúng, 1 phần sai (1)

– 1 phần đúng, 9 phần sai (2)

(1) đôi khi không phải là người chiến thắng tuyệt đối. (2) nhiều khi là chính là người hùng.

Vì sao vậy?

(2) phần sai thì không tham gia TT, phần đúng tham gia thị để rồi ghi sử sách muôn đời.mô

Thế nên mới có câu “Thắng làm vua, thua làm giặc”…

3. Trong lân cận gần nhất, khi cổ phiếu xác lập giá mới cao hơn. Nếu tích lũy từ 2 phiên trở lên mà không có dấu hiệu bức phá thì nên bán để mua lại giá rẻ hơn.

4. Nếu bạn nghĩ rằng, bạn sẽ trở thành đầu tư chuyên nghiệp.

Khi bắt đầu tham gia TT không nên đầu tư quá nhiều (10tr). Khi thua lỗ hết, bạn sẽ bắt đầu vào chơi CK thật sự.

5. Hãy sử dụng một chút kỹ thuật

Có thể ai đó sẽ bảo là ngớ ngẩn. Song xin nói thẳng với các bạn rằng, kỹ thuật là cần thiết. Song đừng để mình là nô lệ của mô hình nọ, mô hình kia.Hãy tự vẽ cho mình mô hình đơn giản như P(Giá), Q(KLKL). Từ đó, mình phỏng đoán xu hướng mới trong tương lai gần.

6. Không lợi thế nào hơn lợi thế nào

Khi chúng ta nắm giữ cổ phiếu, chúng ta có thế mạnh của ta.

Khi chúng ta nắm giữ tiền mặt, chúng ta có thế mạnh của ta.

7. Khi mình đạt được mục tiêu lợi nhuận và chốt lời

Tôi có lời khuyên chân thành là chúng ta hãy tắt máy tính, điện thoại di động và tất cả những gì liên quan đến chứng khoán. Hôm sau, nếu không may bạn phát hiện ra mình ăn quá non thì thôi đừng tự trách mình hãy cầu chúc cho người ta may mắn.

Mình sẽ mua lại vào thời điểm điều chỉnh… Đây là cách mà bạn tự cứu mình.

8. Đừng nghĩ đến chi phí cơ hội vì nó chỉ làm hỏng bạn

Trong khi mình đang nắm giữ cp nào đó chưa có lãi, nhìn sang cổ phiếu khác có lãi cao hơn. Mình sua sai (bán cổ phiếu nắm giữ để ôm cp đang tăng), thì có lẽ, mình sẽ không gặp may.

Không biết điều này có đúng với nhiều bạn không, còn với tôi đó là bài học nhớ đời..

Và kết quả là thua về mặt cơ hội, thời gian và thực tế. Nói chung là tôi thua toàn diện đợt đó.

9. Cân bằng tâm lý

Lỗ giúp bạn thận trọng

Lãi giúp bạn tự tin

Khi bạn mới tham gia TTCK, tốt nhất bạn sẽ phải lỗ vài lần mới đảm bảo cho bạn chiến thắng trong tương lai.

10. Luôn chuẩn bị sẵn 2 kịch bản

Đã là nhà đầu tư, ai cũng mong mình đạt được hiệu quả, lãi thật to. Song mình là nhà đầu tư nhỏ, không thị trường lúc nào cũng theo dự định của mình vì mình không quyết định thị thường mà thị trường quyết định kết quả đầu tư của mình.

Mình luôn phải tự xây dựng sẵn 2 kịch bản xấu và tốt để kịp đối phó trong khả năng có thể.

11. Nên làm một số việc vặt không liên quan đến chứng khoán.

Tích lũy kinh nghiệm, không chỉ có lên sàn giao dịch, đọc sách, ôm máy tính, mà nhiều khi chúng ta nên chủ động làm một số công việc vặt khác như dọn dẹp nhà cửa, nấu ăn, hay rửa xe… Biết đâu, sau khi làm những công việc đó, bạn tự rút ra cho mình cho mình một chân lý nhất định.

Để rồi đến khi bạn giao dịch chính chức, bạn có thể áp dụng chân lý đã tích lũy được vào quyết định giao dịch của mình.

12. Đối với những người đầu tư ngắn hạn thì mềm dẻo là điều tối quan trọng.Bằng không, bạn sẽ không bao giờ chiến thắng được.

Ví dụ: kỳ vọng của bạn về lợi nhuận thu được từ cổ phiếu A là 0.9, song khi nó lên 0.7, thị trường nó xấu đi, tôi chả biết thế nào kể cả lãi 0.5 tôi cũng bán. Tôi chả dại gì chết đứng như Từ Hải cả.

13. Đè hàng là hiện tượng trong khi hầu hết các mã từ vàng đến xanh, một số mã lớn đột ngột giảm điểm nhằm bức chỉ số nhằm mục tiêu gom hàng. Khi cao điểm, nhà đầu tư nào non gan bán đảm bảo mất hàng.

14. Trước kỳ nghỉ lễ (Trừ tết ND), nhà đầu tư thường không giao dịch vì sợ rủi ro và margin.

Đầu phiên sau nghỉ lễ thường tăng, song thời gian thường không kéo dài quá 3 ngày. Biên độ ngày này thường cao, Xanh hay đỏ phụ thuộc vào xu hướng chung của TT trước đó.

Ví dụ Tết dương, tết âm năm 2013, xu hướng chung tại thời điểm đó là tăng, nên tăng mạnh, còn 10/3, hiện tượng trước đó là giảm nên cũng giảm theo).

15. Ai là người cứu thị trường?

Vâng, thời gian vừa rồi, tin tức vĩ mô không tệ, doanh nghiệp phải nói thẳng là cũng hoạt động tốt hơn. Tại sao TTCK không khởi sắc?

Trả lời: Khối ngoại không khuấy động thị trường. Vậy thôi……

Xin nói thẳng với các bạn nếu tháng 12/2012, Tây không vào, đảm bảo VNI quay về 300

16. Càng níu kéo thì càng thua. Hãy cho đi thì nó sẽ còn mãi,,,

Quan điểm này của tôi thì có vẻ hơi triết lý một chút. Song tôi nghiệm đi nghiệm lại thì thấy rằng khi mình đặt lệnh bán đã đạt được mục tiêu dự định sẵn, thì không nên hủy để đợi thêm một ngày nhằm kiếm nhiều xiền hơn.

17. Đừng quá kỳ vọng vào giá một cổ phiếu nào đó.

Bạn phải luôn luôn chuẩn bị cho mình hai phương án

Phương án xấu

Phương án đạt kỳ vọng

Theo tôi chỉ nên 2 phương án, không được hơn…

---

18. Chấp nhận sự thật

Khi bạn biết mình đi sai đường, bạn không nên tự mị dân bản thân mình, Bạn hãy tự ý thức rằng, mình đã đi sai đường ít nhất là trong tư tưởng…

19. Cá lớn ăn nhau ở bịp, cá nhỏ ăn nhau ở lì.

Chọn cổ phiếu hệ số cơ bản tốt, giá hợp lý (Tôi thường chơi <10)

Đợi đến khi nào lãi thì bán

-> Nên chậm hơn nhà cái 1 nhịp

Trải nghiệm nhiều nên tôi thấy chân lý này đúng…

---

20. Phiên cuối tuần

Nếu bạn đang nắm giữ cổ phiếu, khi thấy đầu giờ, giá xanh, bạn nên bán.

21. Tống hàng đi

Mình nên tống hàng khi phân phối đỉnh (TT tăng liên tục, đến khi giảm, thanh khoản cao đột biến)

22. Chuyên gia ở cty CK mục tiêu của họ là khối lượng khớp lệnh chứ không phải là khuyên NDT làm sao đầu tư cho nó có lãi.

Qua đó, uy tín cty CK được nâng cao lấy được lòng tin của khách hàng. Tư vấn trực tiếp với khách hàng thì tôi không rõ, song phát biểu trên tivi thì đúng là vậy.

Theo đó, các công ty chứng khoán rất vui khi có KLKL lớn, buồn thiu khi KLKL thấp như sau 1-5.

Khi mà TT tăng mạnh, họ thường khuyên nhà đầu tư nên đứng ngoài quan sát, hạn chế mua đuổi. Bởi họ nắm được tâm lý của người cầm tiền cực kỳ khó chịu khi nhìn thấy cổ phiếu càng ngày càng lên, và có thể bung ra bất kỳ lúc nào.

Khi mà TT giảm mạnh, thanh khoản yếu, họ lại chơi một câu “TT sẽ còn giảm sâu”. Nó đánh vào tâm lý sợ hãi của NDT. Họ kỳ vọng sẽ có đợt bán mạnh, bán tháo thì tuyệt -> KLKL lớn -> Thu được nhiều phí môi giới.

Chẳng may đoán đúng thì dùng điệp khúc “Đúng như nhận định”, còn đoán sai thì chối bỏ trách nhiệm “Diễn biến TT bất ngờ”.

Tư vấn tại chỗ mà sai thậm chí còn chê khách hàng là Yếu sinh lý, đã đầu tư thì phải có con mắt dài hạn. (Hồi mới vào nghề, mình nhớ đời)…

23. Cơ cấu ETF

Cổ phiếu tăng tỷ trọng: Bán trước để dìm giá xuống rồi mói mua

Cổ phiếu giảm tỷ trọng: Bán mạnh

Tây tập trung phang ở ATC

-> Nên bán cp ETF trước ngày công bố. Hôm sau dù có tăng cũng chả có gì đáng tiếc.

24. Để không bị lỡ sóng, bạn phải chiến thắng được lòng tham.

-

25. Trong thời kỳ suy giảm, nếu thứ 6 giá đóng cửa là giá cao nhất trong ngày thì T2, nên bán giá TC hoặc tham lắm là TC+1.

---

26. Lăn chứng khoán

Để tránh bẫy T+3, bạn nên mua các cổ phiếu đã có sẵn. Khi nước lên mình sẽ bán ngay.VN có truyền thống sử dụng thủy triều khiến quân Tầu phải ôm hận. Vậy tại sao ta không dùng ý tuỏng của trận Bạch Đằng để áp dụng vào TTCK ?

---

27. Trái tim của TTCK của Việt Nam:

Điều dễ nhận thấy nhất: khi tây mua ròng, TTCK lên cực mạnh (Toàn mua BlueChip), và ngược lại thị trường sẽ giảm tệ hại.

– Điểu khiển mạch máu:

+ Bán ròng hay mua ròng làm cho thanh khoản tăng hoặc giữ mức cao

+ Dừng mua TT sẽ thanh khoản tệ hại

+ Khi muốn tạo sóng, họ chỉ cần dừng mua/bán, sau đó bất ngờ mua ròng trở lại thật mạnh.

28. Những thông tin vĩ mô, vi mô mà mọi người cho là tốt, nếu chúng ta không có đội lái ủng hộ thì cổ phiếu cũng chả thể lên giá được.

29. Khi mọi người tưởng như đã bắt bài được thị trường thì hầu như điều ngược lại sẽ sảy ra.

-

30. Kỹ thuật thoát hàng:

Cổ phiếu dự đoán có thể về FL -> Không nên thoát đầu phiên mà hãy chịu khó chờ hồi lại (Cuối phiên kiểu gì cũng về FL). Nói thẳng đến giai đoạn này là cắt lỗ.

Cổ phiếu dự đoán là chốt T+DeltaT -> Nên thoát đầu phiên.

31. Không nên bắt đáy trong mọi tình huống. Có lẽ, sai lầm của người đang cầm tiền là cho rằng “CP này đã giảm nhiều quá rồi”

32. Trong thời kỳ khó khăn:

Hôm trước, bạn bán được giá chốt phiên Po

Hôm sau, giá sẽ ít nhất 1 lần ghé thăm Po – 1đv

33. Có một số người chia sẻ rằng xanh mua đỏ bán. Nhưng họ nói không rõ mà chỉ nói một nửa. Tôi xin giải thích thêm. “Xanh” -> Bắt đầu tăng. Đỏ -> bắt đầu giảm.

34. BCTC: Thông thường các báo cáo này được chia làm 2 giai đoạn:

Đặt To = 3,6,9,12

– GD1: VN30 trừ cp gan [To+1,To +2]

– GD2: Penny [To+2,To +2.5]

---

35. Đỉnh của sóng là khi KLGD đột ngột tăng, giá tăng mạnh (TT tham lam) -> Sợ hãi

Còn đáy của sóng thì biết được đi liền vì tạo đáy thì biết còn đâu là đáy thì tôi đủ trình độ.

36. Đối với sóng đầu cơ: Nếu dùng chiêu tạm bán – mua bù nên bán nhanh hơn một nhịp, mua chậm hơn một nhịp.

37. Tôi tâm đắc với câu nói nổi tiếng của Buffett “Hãy tham lam khi thị trường sợ hãi, hãy sợ hãi khi thị trường tham lam”

Song ở mình nên điều chỉnh lại một chút nghe chả vần tẹo nào cả. Đó là: “Hãy tham lam khi thị trường chán nản, hãy sợ hãi khi thị trường tham lam”

38. Khi thị trường có 3 phiên liên tiếp giảm theo chiều hướng tăng dần, phiên thứ 4 sẽ ngừng rơi (tăng giảm ko đáng kể thường là xanh).

Nếu dòng tiền vào tiếp, thị trường sẽ vào vòng quay mới. Bằng không, nó sẽ giảm sâu hơn để đi tìm dòng tiền.

39. Phiên giao dịch chia làm các giai đoạn

Sáng: ATO 9.30 – 10.30 11.00 – 11.30

Chiều 13.30 – 14.00 ATC

Mỗi một mốc thời gian đều có giá tri riêng. Thông thường giai đoạn trước là quyết định cho giai đoạn sau. Song:

– Quyết định phiên sáng ở bước đệm 9.30 – 10.30 (thanh khoản) (1)

– Quyết định phiên chiều ở bước đệm 13.30 – 14.00 (Rung lắc) (2)

(1) nếu thanh khoản và xu thế đầu phiên không được củng cố -> sập sàn.

(2) thường giai đoạn này bán rất mạnh, nếu không lực đỡ giá -> số phận đã an bài.

---

40. Nên và không nên:

Nên đánh giá “cp đó đã cao quá rồi, tống đi thôi” -> bán rùi ro.

Không nên “giá đã giảm quá rồi, mua thôi” -> Ôm rủi ro.

41. Phương pháp dụ gà của nhà cái

Thông thường, nhà cái (Tây + Ta) rất hay tập trung tiền vào các cp vốn hóa lớn, các cp đầu cơ trụ cột về tinh thần. Khi mà tích đủ hết rồi. họ sẽ dội nước sôi (bán ròng rất mạnh). Còn thông tin chỉ là cái cớ biện minh cho việc mua/bán mà thôi.

-> Nhà đầu tư nhỏ lẻ có thể té nước theo mưa bằng cách ăn non + đánh nhiều lần.

---

42. Chúng ta chỉ đầu tư khi thực sự hiểu rõ thị trường...

Tác giả: Lâm Oanh

Read More

43 KINH NGHIỆM GIAO DỊCH THỰC TẾ ( Part 1)

 1. Khi thị trường giảm không mạnh, thanh khoản thấp, 11h (Cuối phiên sáng) chưa có dấu hiệu phục hồi -> Xả mạnh vào phiên chiều.

2. Khi giá cp vẫn lên song thanh khoản thấp dần -> chuẩn bị đảo chiều tương lai gần

3. Khi thị trường ngày 1 giảm, Thanh khoản thấp dần -> Thị trường tạo đáy ngắn hạn.

4. Khi thị trường tăng nhờ các mã VN30, hầu hết các mã giảm -> Bong bóng có thể vỡ bất kỳ lúc nào.

5. Một đợt sóng tương đối dài phải bắt đầu bằng mã đầu cơ

6. Đối với mã đầu cơ cao thì trước khi có tin xấu, thường nhà cái đẩy lên cực cao, và ngược lại, khi sắp có tin tốt, nhà cái dìm nó xuống cực sâu, rồi đẩy lên từ từ…

7. Phiên bùng nổ:

– Sáng:

+ Từ 9.00 -> 10.00: Cổ phiếu tăng điên rồ (1)

+ Từ 10.00 -> 11.00: Điều chỉnh nhẹ để thu hứt dòng tiền (2)

+ Từ 11.00 -> 11.30: Cướp hàng (3)

(2) là giai đoạn quan trọng nhắt, nếu dòng tiền không vào chắc chắn không có (3)

– Chiều

+ Từ 13.00 -> 13.30 duy trì giá cuối phiên sáng

+ ATC: Tổng kết lại toàn phiên.

---

8. Phiên tan nát:

– Các chỉ số giảm mạnh ngay từ đầu phiên,

– 11 h chưa có dấu hiệu hồi phục (Phục hồi = Lực bắt đáy mạnh, chỉ số bớt giảm)

—> Chiều sâp sàn

Dấu hiệu này đúng trong hầu hết các trường hợp chỉ trừ một trường hợp tôi đã từng biết là ETF chủ động đánh ATC bằng không tôi chưa thấy một phiên nào đảo chiều thành công cả.

---

9. Hai thời điểm nên mua hàng:

– Giá ngày càng giảm và thanh khoản thấp (Tạo đáy)

– Giá đi ngang biên độ hẹp và thanh khoản cao (Tích lũy)

Nếu bạn tuân thủ theo quy tắc này, bạn mua sẽ không bị lỗ.

---

10. TTCK không quy luật mới là quy luật. Chiến thắng chỉ thuộc về người có bản lĩnh.

---

11. Khi mình đang có cổ phiếu, nếu gặp tin xấu kiểu như Kiên (ACB) hay Bắc (BIDV) tác động đến toàn thị trường dù lỗ cũng phải tống hàng đi để rồi mua lại giá rẻ hơn. Mình thà mang tiếng bầy đàn còn hơn được phong danh hiệu “Anh hùng lỗ vốn”.

12. Một năm có 4 quý, theo đó, chúng ta sẽ có 4 đợt BCTC (Tháng 4,7,11,1) nên chọn doanh nghiệp penny có truyền thống làm ăn được hoặc Kết quả lũy kế tốt để ôm -> Thành công hơn cả 1 năm bạn gửi TK…

Chú ý: bạn chỉ được phép bán khi bạn chắc chắn bạn bán đi mua lại rẻ hơn…

13. Khi TT sảy ra bán tháo, dù 1 cp tốt đến mấy cũng bị cuốn đi, bán trước khi bị bán tháo, CP tăng giá trong phiên là do bị làm giá.

14. Các cổ phiếu kiểu như VNM nên ôm vào thời điểm cổ đông sau ngày giao dịch không hưởng quyền nhận cổ tức.

15. Muốn kiếm được tiền từ chứng khoán

- Mình phải học hỏi và tích lũy kinh nghiệm. Đừng bao giờ cho rằng mình là ông nọ bà kia ở VN (BuffettVN chẳng hạn). Cho dù Buffett có dạy kèm cho bạn, bạn cũng không thể thành tiều Buffett được vì đơn giản ông có thể dạy bạn vô cùng nhiều điều bổ ích, song tính cách, khí chất thì ông không thể dạy bạn được đặc biệt khi bạn rơi vào hoàn cảnh 5 ăn 5 thua.

---

16. Hạn chế sử dụng margin.

Chúng ta chỉ nên sử dụng Margin trong trường hợp mua bán trong phiên, sóng to đầu cơ và rút ra thật nhanh khi có tín hiệu đảo chiều.

17. Lý thuyết cơ bản CK ai cũng biết là “Mua khi bắt đầu tăng, bán khi bắt đầu giảm”.

Song theo tôi, cái này đúng nhưng chưa đủ, mua khi thanh khoản, giá bắt đầu tăng, bán khi giá tăng nhẹ và thanh khoản giảm dân. Đây là kinh nghiệm xương máu của tôi hồi sau tết ND. Lúc đó, TT chinh phục mức 500 không thành công, thanh khoản giảm dần, có người khuyên tống hết đi, tôi không nghe và giờ thành nhà đầu tư dài hạn bất đắc dĩ. Tuy vậy, nhờ đó, tôi lại có một kiểu đầu tư mới nên giờ cũng gần hòa…

18. CP đầu cơ tăng trần hoặc cận trần 2 phiên liên tiếp, đó là lúc bạn nên bán đi ở phiên thứ 3 theo công thức: TC – 1% <= x <= TC + 1%.

19. Kỹ thuật gom hàng:

Khi một cp đến vùng giá hấp dẫn, bạn nên gom từ từ: Giá càng giảm, gom nhiều hơn.

20. Chờ đợi cũng là đầu tư:

Theo quan điểm của cá nhân, đầu tư TC nói chung, đầu tư CK nói riêng, về cơ bản là thời gian, lợi nhuận của bạn là cp, tiền cũng chỉ là hiện thực hóa thời gian mà thôi. VD: Đỉnh của PVX là 8.8 rồi rơi tự do xuống 7, xuống 6, xuống 5 và bây giờ là 4, và theo tôi nó còn dừng ở 3.x. Khi bạn quyết bắt đáy nó, bạn chịu chờ đợi…

21. NDT nhỏ có một lợi thế là khi có cp muốn bán lúc nào thì bán, còn cá to mua bán phải theo hội. Có lẽ, đây là lợi thế duy nhất của chúng ta. Song nếu chúng ta tận dụng được điểm mạnh này, chúng ta sẽ thành công.

23. Phiên sau khi nghỉ lễ

– Đầu giờ bao giờ cũng tăng

– Nếu đến nửa phiên thanh khoản không cao (Không có người ủng hộ) -> Chiều chắc chắn sập sàn.

– Nếu đến nửa phiên thanh khoản cao (Có người ủng hộ) -> Đà tăng sẽ duy trì đến phiên tiếp theo.

---

24. Sell in May and go back in November.

25. Đỡ giá:

Khi cp đang có xu thế giảm thêm, một khối lượng đặt mua lớn xuất hiện nhằm không cho giá giảm thêm đặc biệt là 15 phút cuối phiên. Khi gặp hiện tượng này, nếu bạn không tinh, bạn có thể nghĩ rằng cầu bắt đáy.

26. Khi giá cp mỗi ngày một giảm, đến một lúc nào đó, bạn cảm thấy chán nản đến tột cùng thì lúc đó, bạn không nên bán ra để đổi cp khác vì nếu bạn hành động như vậy bạn sẽ mất hàng cơ bản tốt. Cá mập chỉ chờ như vậy để cướp hàng giá rẻ.

---

28. Tây lông mà mua ròng cp nhiều phiên liên tục thì đừng có chơi khôn bán cao mua thấp…

---

29. Chăm chỉ là tốt song đừng để mình thành nô lệ của của chứng khoán.

Hãy xhia thời gian làm việc ra lúc nào để nghiên cứu thời gian nghỉ ngơi, thời gian làm công việc chính. Vì khi bạn dành quá nhiều thời gian công việc này, hiệu quả lại tỷ lệ nghịch với hiệu quả công việc. (Khi rảnh, bạn theo dõi bảng điẹn tử suốt thì ok, còn khi nào bạn tập trung vào công việc chính, bạn chỉ cần xem 15 phút đầu, 15 phút cuối và thình thoảng theo dõi có thể là 1h/lựot).

30. Thông tin vốn không có tính chất tốt xấu. Nó đơn giản là cái cớ để biện minh cho diễn biến của thị trường.

31. Khi thị trường đi ngang và thanh khoản thấp trong một thời gian dài là lúc TT đang tạo đáy.

Lúc này, công ty chứng khoán vô cùng ghét thường có điệp khúc “TT sẽ còn giảm mạnh”. Tuy nhiên, theo tôi đây là cơ hội tuyệt vời để gom hàng. Bởi đây là lúc báo hiệu một đợt sóng phục hồi mạnh. (Có thể xem lại hồi đầu tháng 12/2012 và 4/2012)… Giống như kiểu một đống rơm bị hút hết ẩm, chỉ cần 1 mồi lửa có thể cháy cả nhà…

32. Khi thị trường bất ngờ giảm mạnh, người ta thường lấy một vài mã đứng ra chịu trách nhiệm. Thì cũng chỉ có các mã này mới đủ khả năng cứu được thị trường.

33. Với các nhà đầu cơ, người chiến thắng cuối cùng là người ăn non.

34. Trong bóng đá có câu: “Tấn công nhiều mà không ghi được bàn thắng thì sẽ bị thủng lưới”. CK cũng vậy, nếu nhiều lần chinh phục kháng cự “Tâm lý” không thành công, chắc chắn sẽ bị trả giá rất đắt…

35. Không nên bắt đáy bất kỳ cổ phiếu nào mà hãy đợi nó tạo đáy rồi hãy ôm. Trước con BCC lên đến 6.8 sau ngày BIDV, nó cứ xuống dần xuống dần đến 5.5, tôi nghĩ rằng nó là đáy rồi, và tôi ôm đến giờ là NDT dài hạn bất đắc dĩ.

36. Đầu tư Blue chip không nên tính T+ bao nhiêu? Mà hãy quan tâm đến lợi nhuận kỳ vọng.

37. Duy trì cảm giác tốt.

Nếu bạn đã từng thất bại ở một cổ phiếu nào đó. Khi bạn quay lại bạn cần đảm bảo rằng bạn đã tha thứ cho nó. Bằng không chỉ cần một sự ngược dòng nho nhỏ, bạn có thể bị cảm giác sợ hãi chi phối. Và cuối cùng, bạn sẽ thất bại. Có thể, quan điểm này bị vi phạm một điều tình cảm chi phối. Song tất cả chỉ là tương đối. Đó mới là điểu khác biệt để tạo nên thành công. Và nói thật, tôi chưa hoàn toàn làm được điều này.

Khi bạn đã từng ngấm đòn CK, bạn hãy nghỉ ngơi đến khi nào bạn hết sợ, tự tin, nên tránh cay cú. Bằng không bạn chỉ là tên cờ bạc liều mạng mà thôi.

– Bạn phải có tư tưởng là thu được lợi nhuận nhiều, thì bạn mới có khả năng làm được. Muốn vậy, bạn phải rèn luyện nhiều mà phải hết sức cẩn trọng.

38. Chứng khoán khác vàng

Theo quan điểm đầu tư của tôi, chứng khoán là giấy, vàng là kim loại. Giấy thì dễ hỏng hơn kim loại. Do đó, theo tôi, nếu bạn đã đạt được lợi nhuận kỳ vọng thật sự, bạn nên bán. Và nếu bán rồi mà giá lên cao hơn đừng lăn tăn hãy tắt máy đi để đi chơi, hưởng thụ thành quả của mình. Khi đó, bạn đừng nên băn khoăn là bán đi có mua lại được hay không? Vi chứng khoán sẽ tạo ra rất nhiều cơ hội hơn vàng.

39. Sau một phiên giảm cực mạnh, phiên hôm sau thường tăng đầu giờ -> cơ hội để thoát hàng kẹp T+.

40. Khi cả làng kỳ vọng thị trường diễn biến xấu nhất thì đây là lúc thị trường chuẩn bị tăng mạnh.

Xin phép được mở rộng một chút, đợt sóng tháng 12/2012, trước đó, có rất nhiều chuyên gia dự báo rằngVNI = 340 điểm. Không một ai dám bảo là TT sắp có những ngày tuyệt đẹp. Và xin khẳng định rằng quan điểm 40 chỉ có chiều thuận, không có chiều nghịch hoặc chiều nghịch rất mờ nhạt.

41. Phá tường giả

Nội dung này chỉ đọc cho vui thôi, chứ mình là cá nhỏ nên không thể làm nổi, chủ yếu là nhận diện.

Khi thị trường đang tiết cung, tường trên chặn khối lượng lớn (ví dụ: 2tr). Chỉ cần một khối lượng mua vào giá tường khoảng 25-40% vào thật nhanh liên tục -> Tường cũng sẽ đổ.

---

42. Dò tây lông

Về cơ bản, người giao dịch là nội và ngoại. Khi phát hiện tây đang mua ròng, NDT lớn thường bán thử ra không phải là chốt lời mà là để xem Tây ở vùng nào? Khi dò được ra vùng đó, các cụ nội nhà mình thường làm đồng thời hai việc: hủy dần lệnh chào bán và mua chính giá này. Đến khi nào giá khớp lên tầm cao mới, các cụ ý tạo ra cầu giả nhằm buộc Tây muốn mua cổ phiếu phải mua giá cao. Khi Tây lông bắt đầu nôn nóng, cụ nội nhà ta bắt đầu rút ruột.

– Khi dò TEST CUNG, họ sẽ làm cả phiên.

– Khi tạo cầu giả, họ sẽ thực hiện vào cuối phiên.

43. Đối với các cổ phiếu có truyền thống lên giá mạnh (ITA,KBC,PVX…) mạo hiểm có thể giúp bạn thành công với điều kiện:

Nó đã taọ đáy

Trần(cận trần) 2 phiên có thể xem xét phiên thứ 3 mua vào…St

Read More

Vĩ mô thị trường

 Tăng trưởng về quy mô: Đến cuối năm 2020, giá trị vốn hóa của TTCK Việt Nam đạt hơn 5,3 triệu tỷ đồng. Quy mô vốn hóa của thị trường đạt 81,11% GDP năm 2020, vượt mục tiêu Chính phủ đề ra (đến năm 2020 đạt 70% GDP). Lũy kế nửa đầu năm 2021, vốn hóa TTCK Việt Nam tiếp tục tăng 29,2% so với cả năm 2020, đạt mức 108,8% GDP. Tỷ lệ vốn hoá thị trường trên GDP của Việt Nam đã ở mức cao nếu so sánh với một vài nước châu Á như Thái Lan (99%), Hàn Quốc (89,5%), Trung Quốc (68,14%) vào cuối năm 2019.

Khi mà FED tăng mạnh lãi suất, thì Dollar Index sẽ tăng, sau đó Hàng loạt Commodity sẽ giảm giá

Read More

Nguyên tắc Trade

 1: Mua 1 cp làm 3 đợt , lần 1: 10 -20%, lần 2: 30 - 50%, và lần cuối mua đủ. Nếu điểm mua 1 sai thì cắt. Không mua đuổi cp khi đã vượt NỀN 3- 5% , PENNY LÀ CÂY TÍM 1

2. Mỗi ngày chỉ mua tối đa 20% nav của mình.

3. Các khung giờ mua : sau 10h, 11h và 14h

4. Penny chỉ chiếm 5-10% khi có sóng. Hoặc tuyệt đối tránh xa.

5. Trước khi mua xác định ĐIỂM CẮT LỖ 4% cắt phân nửa, 7% cắt hết, LÃI t3 > 10% nên chốt, còn lại tùy thị trường

6. Đủ Lãi thì nên xuống từ từ hoặc hết tùy thị trường, ko nên tham

7. TK luôn có sẵn hàng để bán tránh kẹt t3

8. Không magin khi tham gia 2 năm đầu, hoặc tới khi tk lãi đều theo thời gian.

9. ít đọc tin media trên cff, fireant,..., chỉ dựa vào chart và sự hiểu biết về cơ bản của cổ phiếu đó.

10. Cơ cấu cp yếu và tập trung cp mạnh : Không bán cp đang lãi để Trung bình giá cp LỖ.

11. Tr

12. BẮT ĐÁY sai thì cắt, KHÔNG BAO GIỜ Trung bình giá xuống

13. Hạn chế vào nhiều room loãng quyết định

14. Hằng ngày luôn xem chart một danh sách cp theo dõi của mình dù mua hay không mua.

15. Mỗi lần mua - bán : Đúng sai đều note lại- Tại sao sai , đúng ở điểm mua, bán , thời điểm tt đấy hợp lý không ?

16. Tâm lí là tài sản lớn nhất, để có Tài sản đấy thì CẦN CÓ KIẾN THỨC

Read More

 hị trường xanh đỏ, cạm bẫy đầy rẫy, chim lợn bìm bịp cả đàn. Xem nhiều loạn thông tin múc vào T+3 hàng về lỗ sml >>>Chết vì ảo mộng x2, x3 tài khoản. Vậy bạn có thể kiếm trung bình 5-7%/tháng không? Tôi bảo sẽ làm được nếu đúng quy tắc sau

CHUẨN BỊ VŨ KHÍ

1/ Chọn cp 

Trong cái thùng VN30 hay HNX30 lọc ra 4-5 con có vốn hoá kha khá (ưu tiên những con có nhiều tỏi) 🤣.

p/e trong khoảng 16-20 ( đừng tham những con p/e quá thấp vì nó nặng mông lắm nên mới có giá rẻ)🤗.

Thanh khoản bình quân từ 2tr/ phiên trở lên (Lại nói câu đừng tham những con rẻ mà KL thấp, mua xong méo bán đc) .Theo dõi rồi good lại 1 con đạt tiêu chí cao nhất và... tuyệt đối không chơi hàng khi chủ tịch là lái lợn.😱

2/  Chia vốn làm 5 mô theo tỉ lệ 10%-20%-30%-20%- 20% (cho quỹ phòng thủ) rồi vào tiền theo thứ tự.

+Ngày T+0 tầm 10h là có giá trung bình phiên sáng >> vào 10% giá thấp hơn giá đang GD chút và ngồi chờ hàng về. Nếu không khớp đc thì cứ để hết phiên chiều rồi cướp hàng bằng ATC.🤠

+ Ngày T+1 lại 10h vào xem biên độ, 20% chia thành 2 lệnh. Nếu tt đỏ sẽ mua đc ít nhất 1 lệnh hoặc cả 2, tt xanh mua 1 lệnh >> hủy lệnh còn lại chờ phiên chiều mua thêm, kể cả giá tăng hay giảm cũng không tiếc.👿

+ Ngày T+2 Đặt 3 lệnh mua giá thấp hơn giá đang GD, để đó khớp hay không chiều tính.

   - Nếu khớp OK : Đạn đã lên nòng chờ ngày hôm sau T+3 ( 10%) T+2 (20%) và T+1(30%) 😇

   - Nếu không khớp : Mua ATC 20% để có hàng T+1 cho ngày hôm sau. 🥱

3/ ĐẠN LÊN NÒNG, SAO KHÔNG BẮN KHI CHỈ HUY CHO PHÉP ?

T+3 bắt đầu quay tay cùng nhà cái với 10% hàng đã có, bán +3% mua -2%>3% quanh tham chiếu để có lãi nếu bán được và trung bình giá xuống nếu mua đc. Bán xong mới mua . Nếu thành công cả 2 chiều sẽ có cơm 3-4% sau phí ,thuế. Kcm cái đánh lên hay xuống

T+4 ,Quay tay 20% hoặc 30% biên độ +,- 2-3% để  bình quân giá xuống nếu hôm trước không bán được và cover lại số hàng đã bán hôm trước (nếu đã bán) dù giá đã cao hơn. Vẫn đang lãi mà.Nước nổi thì bèo nổi theo thôi. Thành công cả 2 chiều kiếm 2-3% sau thuế phí hoặc giảm giá vốn 1-2%

20% quỹ phòng thủ dùng để mua khi tiền bán chưa về TK ngày T+0 và T+1 quay lại vòng lặp tiếp theo.

 Trường hợp down trend kiên nhẫn đợi, lỗ cũng không nhiều đâu vì đã trung bình giá xuống và không phải hàng Lởm, lái nó không dám GIẾT đâu ( vì Giết Mày Tao Ở Với Ai ) thôi thì tháng làm 1 vòng. Size way 2-3 vòng kiếm 10%, Uptrend hold gồng lãi, chẳng may gẫy đột biến (có khi đang lãi 20-30% đấy) nhưng khi lãi giảm còn 7-8% phải sút và.. sút hết để bảo toàn lực lượng( khả năng kẹp hàng T+ là 10% tổng vốn) vì méo biết đâu là Đỉnh... Đáy ở Ao làng hay Đáy Biển  ... Cash is King chờ làm lại vòng kế tiếp khi thấy điểm vào.

Read More

10 nguyên tắc gan ruột của Dan Zanger:

 Các bạn mới đang hình thành nguyên tắc giao dịch cho chính mình, còn bỡ ngỡ thì có thể tham khảo 10 nguyên tắc gan ruột của Dan Zanger:

1/ Chỉ mua khi cổ phiếu có một nền giá hoặc mẫu hình tốt. Bạn không cần biết quá nhiều mẫu hình mà chỉ cần thành thạo một số mẫu hình thường gặp nhất và luyện tập nhận diện các mẫu hình này cho thành thạo (tham khảo phần hình ảnh phía dưới).

2/ Mua khi cổ phiếu break nền giá. Khối lượng tại điểm mua phải tăng trên 30-50% so với vol bình quân 50 ngày, ít nhất cũng phải cao hơn tất cả các phiên giảm giá trong 9-10 ngày gần đây. Không mua cao hơn 5% so với điểm phá vỡ đường xu hướng.

3/ Bán dứt khoát nếu cổ phiếu đảo chiều quay trở lại phía dưới đường xu hướng hoặc phía dưới điểm phá vỡ. Cổ phiếu càng ở vùng cao càng không cho nó nhiều thời gian. Bán hết khi cổ phiếu giảm 5-8% từ điểm mua, không có ngoại lệ, không mua bình quân giá xuống.

4/ Bán 20 đến 30% vị thế khi cổ phiếu tăng 15 đến 20% từ điềm phá vỡ.

5/ Nắm giữ các cổ phiếu mạnh nhất lâu nhất. Bán các cổ phiếu vận động chậm chạp không có tiến triển như kỳ vọng.

6/ Tập trung vào nhóm ngành đang có điều kiện kinh doanh thuận lợi, từ đó chọn cổ phiếu đầu ngành. Nên tập trung vào các cổ phiếu có mức lợi nhuận đột phá vượt lên trên mức bình quân 3-4 quý gần nhất từ 30% trở nên, càng cao càng tốt, hoặc có kỳ vọng lợi nhuận lớn làm xúc tác cho cổ phiếu tăng. (Bởi các tổ chức cũng làm vậy)

7/ Sau khi giá tăng một mức đáng kể, thường là trên 20% cổ phiếu của bạn sẽ rất dễ bị bán tháo chốt lời, điều này có thể xảy ra quá nhanh và nặng nề đến mức bạn không tin nổi. Cần phải biết bán bớt để giữ lợi nhuận. Điểm thoát ra là khi cổ phiếu giảm xuyên thủng đường xu hướng tăng nối các đáy gần nhất, hoặc khi cổ phiếu hình thành các mô hình đảo chiều.

8/ Hãy nhớ rằng cần có khối lượng để xác nhận hướng di chuyển cổ phiếu, vì vậy hãy bắt đầu tìm hiểu hành vi khối lượng của cổ phiếu.

9/ Không nên mua quá 30% NAV cho mỗi vị thế để hạn chế rủi ro đồng thời tránh bị áp lực tâm lý do dự khó quyết khi cổ phiếu diễn biến không như ý. Nếu cổ phiếu có thanh khoản thấp thì chỉ nên vào lượng nhỏ phù hợp với thanh khoản để có thể nhanh chóng thoát ra khi cần.

10/ Không sử dụng margin cho đến khi bạn đã tinh thông về thị trường, thành thạo về đọc biểu đồ và làm chủ được cảm xúc. Margin như con dao 2 lưỡi mà số đông ndt ảo giác mình cầm phần chuôi.

Với các nhà đầu tư mới việc sử dụng margin có thể khiến cho họ bị cóng, không thể hành động khi giá giảm đột ngột, do đó họ chỉ có thể trơ mắt ngồi nhìn tài khoản tụt giảm mạnh mỗi ngày và hy vọng phép màu xảy ra.

Read More